播下养老投资的种子公募多样化营销拓展业务

多位业内人士表示，目前公众对个人养老金业务了解不多，养老金投资意识有待觉醒对于基金公司来说，应该着眼于个人养老金业务的长期布局

上周，伴随着个人养老基金Y份额的正式推出，个人养老金投资迈出了关键的一步从第一周的销售情况来看，整体比较平稳，部分基金公司认购近5000万元根据消息显示，由于各家银行资金结算模式不同，基金公司正在积极与银行渠道对接，后续有望迎来更多增量资金

多位业内人士表示，目前公众对个人养老金业务了解不多，养老金投资意识有待觉醒对于基金公司来说，应该着眼于个人养老金业务的长期布局为了普及个人养老金投资知识，多家基金公司积极开展投资教育活动，采取多样化的营销方式，包括拍摄微电影，制作动画片，线下进企业等

积极对接银行渠道

日前，个人养老基金Y份额正式发售，广发，中欧，博时，华安，华宝等多家基金公司，所有人都欢迎第一批采购订单从第一周的销售情况来看，部分头部基金公司的产品吸金能力较强上海证券报记者从第三方代销渠道获悉，截至12月1日，工银瑞士瑞信银行基金旗下个人养老基金Y份额已被认购近5000万元

从首周客户认购情况来看，华安基金透露，直销平台首周客户认购中，80后和90后客户占比超过80%。

第一周养老目标基金Y份额认购量不大，现在主要是银行渠道忙着开户上海某基金公司营销总监表示，伴随着开户的投资者越来越多，未来预计会有更多的增量资金

谈及养老基金Y份额推出首周遇到的困难，有基金公司表示，个人养老金产品的推出需要与销售机构的升级系统进行对接一些销售渠道系统有不同的转换周期和不同的启动时间

多家基金公司正在加快与银行渠道的对接博时基金表示，由于涉及中国证券登记结算有限责任公司，银行，社保等，每个银行的资金结算模式不一样，需要每个银行单独对接博时基金正在积极与多家银行对接，希望为用户提供最好的体验

华安基金表示，公司直销平台已与工商银行，兴业银行，平安银行三个资金账户对接，运行平稳正在与招商银行，浦发银行对接，未来将对接更多资金账户银行，尽可能满足更多投资者的需求

多位业内人士坦言，目前公众对个人养老金相关政策的了解和参与度还比较低，唤醒国民养老金投资意识还需要业界共同努力。

多元化营销吸引投资者。

开展投资者教育已经成为很多基金公司当前的工作重点，宣传内容也相当丰富，包括建老年专区，拍微电影，写科普文章等。

我们非常重视个人养老金业务的宣传我们在公司直销平台和外部代理渠道的养老金专区上线了多种教学内容，制作了关于养老金投资的海报和长图，录制了一系列短视频课程，系统撰写了相关科普文章，制作了养老金投资计算器H5，手绘了关于养老金投资的有趣漫画，制作了全渠道的养老金投资知识包博时基金相关人士表示，希望加强与投资者的沟通，让他们了解个人养老的相关制度和政策

上述上海基金公司营销总监直言，现在压力很大他每天都在思考如何更好的把个人养老知识传递给投资人，怎样的规划才能让更多人接受

一些基金公司试图打破圈子中欧基金邀请脱口秀演员童模南，中医医生和其他人一起生活，谈论养老规划同时携手生活，运动，美食等多方利益圈，发起养老金投资话题讨论，推出一系列养老金投资宣传作品以《不可思议的他们》系列宣传片为例，从普通人的真实故事出发，希望唤醒各年龄段投资者的养老金投资意识，鼓励大家尽早行动，积极为退休做准备目前已播出四期，全网观看量突破100万次一位中欧基金人士表示

一些基金公司引入生动的IP形象，开展教育活动

去线下，唤醒养老金投资意识。

为了增加公众的参与度，除了积极的网络营销，很多基金公司选择进入企业作为中国宝武的子公司，华宝基金选择股东作为拓展个人养老金业务的突破口伴随着个人养老金业务的推出，华宝基金从服务中国宝武集团员工开始，辐射到钢铁生态圈所有员工，最终为所有员工提供服务

华宝基金透露，目前公司已经制定了未来半年进入中国宝武集团30多家一级子公司的线下路演计划，初心是服务企业员工，开展员工容易接受的投资者教育服务。

我们今年的第一个活动就是走进摩根大通，分享和普及个人养老金制度和养老金投资的知识，并与摩根大通的90后青年代表进行对话上海上投摩根基金相关人士表示，将养老金投资引入企业的系列活动，旨在普及养老金规划和投资知识，加强公众的养老金投资意识，帮助更多投资者通过理财实现理想的养老生活

华安基金还组建了养老金融专业讲师团队，将深入企业，高校等单位开展养老投资宣传教育活动我们尝试在网上以通俗的方式宣传个人养老政策，提高与投资者双向互动的质量，培养年轻一代的养老理财观念，提高投资者的自我保护意识，尽早为未来更好的养老生活做好规划和准备"华安基金相关人士表示

还有很长的路要走在很多业内人士看来，投资老年教育需要创意和耐心目前基金公司的投资者教育，短期内可能很难看到明显的回报，但长期来看，是在为大众‘播下一颗养老金投资的种子’对于初心是普惠金融的公募基金来说，这些早期投资是应该做的

华安基金表示，为实现养老基金的长期发展，基金公司应注重投资者养老投资理念的形成，提供长期优秀的产品并进行长期陪伴和行为引导，帮助投资者形成长期理性的养老投资习惯。